Получите консультацию прямо сейчас:

>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО <<

Мы ответим на все Ваши вопросы!

Ходатайство об уменьшении суммы неустойки: образец

Ходатайство об уменьшении суммы неустойки: образец

Какие доводы позволяют должнику снижать неустойку? Какой размер неустойки суды считают оптимальным? Прежде всего, напомним, что неустойка представляет собой определенную законом или договором денежную сумму, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства например, в случае просрочки его исполнения. Сразу отметим, что если контрагент добровольно оплатил второму участнику сделки неустойку, то оспорить ее размер будет проблематично. В этом случае должнику придется доказывать суду, что выплата неустойки была вынужденной мерой п.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<


Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Подача ходатайства об уменьшении неустойки и пени

Ходатайство о снижении неустойки по ст гк рф образец Ходатайство о снижении неустойки по ст гк рф образец Отсутствие в судебном акте выводов относительно ходатайства ответчика о снижении неустойки.

Снижение неустойки по ст. C уважением, адвокат антон лебедев. Уменьшение неустойки по ст. Заявитель является должником заинтересованного лица по договору от г.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте.

Это быстро и бесплатно! О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации Рассчитанный истцом размер неустойки редко появляется в итоговом судебном решении — суды, как правило, пользуются своим правом снизить его. Каким именно размером неустойки можно наказать нарушителя договора, в законе не сказано, потому критерии соразмерности вырабатываются в судебной практике.

Чаще всего хоть и не всегда ориентиром становится двойная ставка рефинансирования ЦБ РФ. Среди наиболее используемых способов обеспечения исполнения обязательств неустойка неизменно занимает одно из первых мест. Причем если речь идет о неустойке, закрепленной сторонами в договоре, то максимальный размер ее никакими рамками, по сути, не ограничен — такого лимита закон не предусматривает. В силу принципа свободы договора контрагенты вправе договориться о том размере неустойки за ненадлежащее исполнение или неисполнение обязательств, который им кажется оправданным.

В то же время законодатель предусмотрел возможность снижения размера неустойки, определенного сторонами, в судебном порядке, поскольку реализация принципа свободы при условии недобросовестности одного из контрагентов может вылиться в злоупотребление правом и ущемление интересов другой стороны. Как показывает практика1, норму п. Встречаются даже судебные акты, согласно которым размер договорной неустойки был снижен по инициативе суда без соответствующего ходатайства от ответчика в связи с несоразмерностью последствиям нарушения обязательства.

Снижение неустойки: история вопроса Статья ГК РФ, предусматривающая возможность снижения неустойки по решению суда, долгое время оставалась неизменной, с момента принятия части первой Кодекса в г. Однако за время применения эта норма, не изменяясь формально, на практике применялась по-разному, в частности, благодаря правовым позициям ныне упраздненного ВАС РФ.

В конце концов Федеральным законом от Изначально п. Никаких критериев несоразмерности в законе нет и не было. Зато Высший арбитражный суд РФ несколько раз формулировал разъяснения о том, как судам следует реализовать предоставленное им право см. Кроме того, в п.

С 1 июня г. Если им является лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при наличии двух условий. Во-первых, при обращении должника с соответствующим ходатайством. Во-вторых, снижение размера договорной неустойки допустимо в исключительных случаях, и если доказано, что взыскание неустойки в определенном договором размере приведет к получению кредитором необоснованной выгоды то есть станет для него средством обогащения, а не компенсации за нарушение обязательств.

Указанное изъятие для предпринимателей позволяет сделать вывод, что в спорах с участием непредпринимателей право снижать неустойку по собственной инициативе у суда осталось. Как видно, внесенные изменения отражают выработанные судебной практикой рекомендации и разъяснения.

Стоит, однако, отметить, что эти разъяснения, формально имея для судов необязательный характер, ими могли и игнорироваться. Проигнорировать же прямое указание закона не так просто. В большинстве случаев суды признают неустойку несоразмерной Норма п. Случаев, когда суд отказывает в снижении неустойки, не так уж много. Самыми принципиальными в этом смысле оказались арбитражные суды Восточно-Сибирского округа — кассационная инстанция с начала года выносила исключительно постановления, поддерживающие нижестоящие суды в их выводах о соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательств.

Не во всех, но в большинстве постановлений окружных судов, принятых с начала года, в качестве образца соразмерной неустойки рассматривается удвоенная ставка рефинансирования постановления АС Дальневосточного округа от Соответственно, если размер неустойки существенно превышает двойную ставку рефинансирования, есть высокий шанс, что неустойку по ходатайству должника суд снизит.

Что и отмечается порой в судебных актах. Необходимость снижения размера неустойки именно до двукратной ставки рефинансирования должнику необходимо доказать постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от Кроме того, поводом к снижению неустойки станет тот факт, что кредитор, зная о просрочке должника, все же продолжал исполнять свои обязательства по договору, например, поставлял товар или выполнял работы несмотря на задержку оплаты постановление Арбитражного суда Центрального округа от Показателем несоразмерности заявленной к взысканию неустойки может быть также ее сравнение с общей ценой договора.

Если размер денежной компенсации, на получение которой претендует кредитор, превышает саму стоимость работ, товаров или услуг, судьи признают такую сумму несоразмерной последствиям нарушения договора, поскольку иное приведет к неосновательному обогащению истца постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от Хотя неустойка в размере половины стоимости работ по договору тоже расценивается судами как несоразмерная постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от Дополнительным аргументом в пользу должника может стать незначительность неисполненных обязательств в общей сумме договора постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от В некоторых случаях несоразмерность неустойки для судов очевидна, даже без сравнения ее с размером ставки рефинансирования или общей стоимостью работ, товаров или услуг.

Например, завышенной суд посчитал неустойку для арендатора за нарушение условий сдачи объекта аренды в субаренду в размере годовой арендной платы постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от Неустойки по госконтрактам часто бывают несправедливыми Вопросом, достойным самостоятельного рассмотрения, является снижение неустойки, предусмотренной государственным или муниципальным контрактом.

Госзаказчики часто злоупотребляют драконовскими мерами ответственности для контрагентов, включая в контракты непосильные для подрядчиков, поставщиков и исполнителей размеры неустойки. Что, конечно, становится поводом для ее снижения, в том числе в случаях, когда контрактом прямо предусмотрены условия о неприменении или ограничении применения ст.

Снижение неустойки весьма вероятно, если она установлена несимметрично: ответственность поставщика, исполнителя или подрядчика выше, чем ответственность заказчика. То обстоятельство, что подрядчик согласился с неравным размером ответственности при заключении контракта, не стало препятствием для уменьшения размера неустойки.

Суд пришел к выводу, что это обстоятельство свидетельствует только о недобросовестности и злоупотреблении заказчиком своим правом. Еще один пример несимметричной ответственности в госконтракте содержится в постановлении Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от Тот же Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в постановлении от В спорах по искам заказчиков о взыскании неустойки суды снижают размер санкций не только при его несимметричности, но и в случае обычного завышения.

В результате применения судами ст. Часто встречаются в условиях муниципальных и государственных контрактов отдельные санкции за непредставление в срок оригинала банковской гарантии, обеспечивающей надлежащее исполнение обязательств поставщиком подрядчиком, исполнителем.

Если последний свои обязательства по контракту выполнил добросовестно, и единственной погрешностью с его стороны является непредставление оригинала банковской гарантии, то шанс снижения неустойки за такое нарушение очень высок. Правда, в порядке определения итогового размера неустойки мнения судов разнятся: кто-то ориентируется на двойную ставку рефинансирования постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от Основание для отказа в снижении неустойки — свобода договора Встречаются дела, в которых суды первой инстанции снизили неустойку по своей инициативе, а вышестоящие инстанции такой подход признали обоснованным.

Но это скорее исключение, чем правило. В основном для применения нормы п. Причем заявить такое ходатайство необходимо в суде первой инстанции или апелляционной, но во втором случае только если суд переходит к рассмотрению дела по правилам суда первой инстанции постановления АС Северо-Западного округа от Следуя разъяснениям, содержащимся в п. Правда, есть и исключения. Например, Арбитражный суд Московского округа в постановлении от Для снижения размера неустойки по ст.

Непредставление доказательств несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства часто становится основанием для отказа в удовлетворении ходатайства должника постановления АС Волго-Вятского округа от В качестве основания для отказа в применении ст. Если якобы слабая сторона договора не заявила о дискриминации, использовании контрагентом ее зависимого положения, то суд может прийти к выводу, что размер неустойки сторонами согласован и обязателен для них, каким бы он ни был см.

А поскольку должник подписал договор, согласившись с определенной мерой ответственности, а кредитор был вправе рассчитывать на надлежащее исполнение обязательства, то и оснований для снижения неустойки нет постановление Арбитражного суда Московского округа от Книги нашего издательства: серия История. О некоторых вопросах применения статьи Гражданского кодекса Российской Федерации Суд первой или апелляционной инстанции уменьшил неустойку по сравнению с заявленной в иске суммой.

Вправе ли кассация отменить судебный акт и взыскать неустойку в большем например, в заявленном размере? Или этот вопрос находится вне компетенции суда кассационной инстанции?

Есть ли смысл заявлять такие требования в кассации? Ответ положительный, и тому есть убедительные аргументы. Неустойка: такие разные решения судов 11 февраля Автор: Маргарита Горовцова Арбитражным судам довольно часто приходится разрешать спорные ситуации, связанные с установлением и применением неустойки за неисполнение договорных обязательств — при этом складывающаяся судебная практика зачастую крайне противоречива.

Особенно это касается вопроса о снижении судом неустойки, которая может носить явно несоразмерный последствиям нарушения обязательства характер ст. Здесь выделяется два основных затруднения — по каким критериям оценивать "явную несоразмерность" неустойки последствиям неисполнения или ненадлежащего исполнения договора и может ли суд по своей инициативе, без заявления должника, уменьшить ее сумму.

Так, Суд подчеркнул, что снижение размера неустойки исключительно по инициативе суда, без соответствующего ходатайства ответчика, невозможно — в противном случае это противоречило бы принципу осуществления гражданских прав своей волей и в своем интересе абз.

Арбитражные суды в основной своей массе восприняли эту точку зрения, хотя встречаются и исключения. Неустойка: такие разные решения судов Неустойка: такие разные решения судов 11 февраля Маргарита Горовцова Арбитражным судам довольно часто приходится разрешать спорные ситуации, связанные с установлением и применением неустойки за неисполнение договорных обязательств — при этом складывающаяся судебная практика зачастую крайне противоречива.

К слову, суды общей юрисдикции часто приходят к противоположным выводам и снижают неустойку по своей инициативе апелляционное определение Воронежского областного суда от 22 января г. К примеру, Белгородский областной суд обосновывает это тем, что норма ст.

Учитывая отсутствие единой позиции по вопросу самостоятельного снижения судом размера неустойки ВАС РФ был вынужден снова высказать свою точку зрения. Критерии соразмерности неустойки Источник:: ЭЖ Юрист Указание в договоре размера неустойки, подлежащей выплате в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, не является гарантией того, что при возникновении спора неустойка будет взыскана по требованию кредитора в том размере, который был согласован сторонами при заключении договора.

Суд, рассматривающий спор о взыскании неустойки, может уменьшить ее, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства. Руководствуясь положениями ст. Между тем ст. Вам нужно снизить штрафы по кредитам? Вы хотите сделать грамотное заявление о снижении неустойки по кредиту? Заполните простую анкету и получите не просто образец заявления о снижении неустойки по кредитному договору, а готовый документ, соответствующий всем индивидуальным обстоятельствам.

Вам будет необходимо только ознакомиться, подписать и направить готовый документ, который отвечает всем необходимым требованиям закона для изменения графика ежемесячных платежей на более удобных и выгодных для вас условиях. Взыскание неустойки возможно по договорам долевого строительства, займа, аренды, поставки, алиментам. Однако необходимо так же понимать, что изложенная позиция Пленума ВАС РФ позиция — рекомендательная для судов, и такой расчет неустойки является правом суда, а не его обязанностью.

При этом суд может присудить судебную неустойку только на случай: неисполнения обязательства в натуре; Во всех остальных случаях суд вам окажет.

При этом суд указал, что речь идет в том числе: об исполнении обязательства, которое предполагает воздержание должника от совершения определенных действий негативное обязательство ; об исполнении судебного акта, который предусматривает устранение нарушения права собственности, не связанного с лишением владения ст.

ВС РФ указал, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности при просрочке исполнения, законом или договором может быть предусмотрена обязанность должника уплатить кредитору определенную денежную сумму неустойку , размер которой может быть установлен в твердой сумме — штраф или в виде периодически начисляемого платежа — пени пункт 1 статьи ГК РФ. Организа ция обратилась в суд за взыскан ием суммы основного долга ,0 руб.

Как обосновать, что пени несоразмерны сумме просроченного обязательства, с суммой долга согласны Ответ Подробно о способах и аргументам при доказывании несоразмерности неустойки размеру нарушенного обязательства с примерами из практики читайте в рекомендации ниже.

Рекомендация: Как убедить суд уменьшить размер неустойки Возникший у компании спор с контрагентом не привел к желаемому результату, и дело дошло до суда. При этом бывший партнер заявил требование об уплате неустойки, размер которой явно завышен и не соответствует степени нарушенного обязательства. Выход из сложившейся ситуации — оспаривание размера начисленных пеней. Рассмотрим, как на практике юристу убедить арбитражный суд умерить аппетиты контрагента и скорректировать расчет неустойки в меньшую сторону.

Сложность для ответчика состоит в том, что по требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков — достаточно лишь самого факта неисполнения или ненадлежащего исполнения со стороны должника обеспеченногонеустойкой обязательства ст. Однако при этом Гражданский кодекс РФ предусматривает возможность для должника оспорить размер неустойки. Данный платёж рассчитывается в соответствии с указанной в договоре ставкой, которая не должно противоречить действующему законодательству.

Кроме того, существует понятие соразмерность такого платежа. В некоторых случаях ответчик вправе подать ходатайство о её уменьшении, если для этого имеются обстоятельства. Что нужно знать Неустойка представляет собой особый платёж, который может быть взыскан с нарушителя условий договорных отношений. Её размер, а также порядок исчисления определяется в соответствии с действующим законодательством, а также текстом соглашения.

За время пользования кредитом мною произведены частичные платежи по погашению основного долга и процентов согласно графика платежей, а также были незначительные просрочки по оплате.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Ходатайство об уменьшении суммы неустойки: образец

Президиумом Верховного Суда РФ Заявление о применении судом положений ст. В ответ на претензию от 1 марта г. В связи с отказом от исполнения договора купли-продажи смартфона истец просил взыскать с магазина в том числе неустойку в размере 21 ,50 руб.

Долгие годы суды уменьшали неустойку не только потому, что она была несоразмерной, но и просто так, "для порядка". Неустойку снижали порой до таких смешных размеров, что нарушать обязательства стало в определенном смысле выгодно.

Заключая разные договоры, стороны обсуждают вопрос неустойки. В широком понятии, неустойка — это та денежная сумма, которую сторона, нарушившая условия договора, обязана выплатить второй стороне. Не всегда сумма неустойки устраивает оппонентов, поэтому желательно договариваться о ее размере еще на стадии оформления договоренности. Если таких обсуждений не было, а по договору возникла спорная ситуация, которая уже находится на рассмотрении в суде, нужно попытаться снизить размер неустойки, благодаря ходатайству об уменьшении неустойки.

Ходатайство об уменьшении размера неустойки

Высыление должника из продаваемого с торгов дома Кто выселяет должника, если его квартира продана с аукциона за долги по ипотеке? Разве судебные приставы не должны это сдлелать, и выставлять на торги уже освободившегося дом. Мне нужен адвокат. Либо юрист по банкротству! Дело у меня не легкое, и без Законно это? Меняется ваше настроение на "осеннее"? Эпизод 2. Женский труд Шефер С. Чего может стоить желание перезвонить 44 Сальников А.

Ходатайство об уменьшении суммы неустойки: образец

Заявление об уменьшении неустойки

Истцом заявлено требование о взыскании с ответчика неустойки в сумме тыс. Решением Арбитражного суда города Москвы от 12 марта года неустойка в связи с просрочкой исполнения ответчиком обязательств по данному контракту в сумме тыс. Остаток задолженности ответчика по состоянию на дату вынесения решения суда составил тыс. Период просрочки с момента вынесения решения суда по дату фактического исполнения ответчиком обязательств по контракту составил дн. Согласно ст.

Открыть файл Скачать файл. Файлы в.

Ходатайство о снижении неустойки по ст гк рф образец Ходатайство о снижении неустойки по ст гк рф образец Отсутствие в судебном акте выводов относительно ходатайства ответчика о снижении неустойки. Снижение неустойки по ст. C уважением, адвокат антон лебедев. Уменьшение неустойки по ст.

Снижаем размер неустойки

Ходатайство об уменьшении суммы неустойки: образец

Открыть файл Скачать файл. Файлы в. DOC: Бланк ходатайства о снижении неустойки Образец ходатайства о снижении неустойки.

Екатеринбург, пер. Отдельный, д. Уменьшение неустойки снижение неустойки возможно. Такое право законодательно регламентировано ст. Наш адвокат поможет не запутаться, составить возражение на уменьшение неустойки или ходатайство об уменьшении неустойки в данных положениях, и защитит Ваши права эффективно и профессионально. Полномочиями в данном случае обладает лишь судебная инстанция.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Уменьшение неустойки

Согласно ст. Страховая компания незаконно в течение года не выплачивала страховое возмещение потребителю, по договору о страховании ответственности туроператора. По сути, неустойка является способом обеспечения обязательств, то есть служит для стимулирования стороны договора к выполнению своих обязательств. Чтобы суд мог снизить неустойку по договору аренды, следует обратиться к нему на стадии отзыва об иске, а также в соответствующем ходатайстве, направленном в устном или письменном вариантах. Суд апелляционной инстанции может пересмотреть размер неустойки на основании жалобы истца или ответчика, в случае, если ответчик в первой инстанции заявил о явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства и представил соответствующие доказательства, однако суд первой инстанции ее размер не снизил, либо снизил, но истец или ответчик не согласен с суммой неустойки, взысканной судом. Основанием для уменьшения может быть несоразмерность неустойки тем последствиям, к которым привело нарушение договорного обязательства Многие специалисты в области права считают данное определение КС таким, которое идет в разрез с Постановлением Пленума Верховного Суд РФ от Заключая разные договоры, стороны обсуждают вопрос неустойки.

В какой суд обращаться на уменьшение размера неустойки по алиментам? Образец ходатайства в суд по уменьшению несоразмерной неустойки.

Открыть файл Скачать файл. Файлы в. DOC: Бланк ходатайства об уменьшении размера неустойки в суде общей юрисдикции Образец ходатайства об уменьшении размера неустойки в суде общей юрисдикции.

Ходатайство об уменьшении неустойки

Бесплатная консультация юриста по телефону:. Решением Арбитражного суда города Москвы от 12 марта года неустойка в связи с просрочкой исполнения ответчиком обязательств по данному контракту в сумме тыс. На основании изложенного и в соответствии со ст. Неустойка на основании статей и ГК РФ является одной из мер ответственности за неисполнение обязательств, причем размер неустойки может быть определен законом или согласован сторонами в договоре договорная неустойка и в этом случае законодательство не содержит никаких ограничений в отношении установления такого размера.

Ходатайство о уменьшении неустойки образец

Ходатайство о снижении неустойки. Организация обратилась в районный суд и исковым заявлением к ответчику о взыскании задолженности по кредитному договору заключенного между организацией и ответчиком. В связи с тяжелым материальным положением ответчик просит суд снизить размер неустойки за неисполнение обязательств по кредитному договору.

По собственной инициативе, причем, в ряде случаев, снижение было существенным.

Российское законодательство в различных отраслях права предусматривает ответственность лица, нарушившего свои обязательства или причинившего вред правам других лиц. В гражданско-правовых отношениях такой мерой ответственности является неустойка. Существует две формы неустойки: штраф или пени, форма зависит от договоренности сторон или положений нормативно-правового акта. В этой связи неустойка является либо договорной, либо законной.

Ходатайство об уменьшении суммы неустойки: образец

О размере неустойки стоит задуматься на стадии заключения договора и пытаться снизить ее размер до максимально приемлемого для себя. Но если вы уже в судебном процессе, а противоположная сторона требует высокие проценты, нужно знать следующее. Статья ГК РФ — это основание снизить сумму неустойки, но применяется она судом в том лишь случае, когда сам штраф явно несоизмерим с последствиями нарушения условий договора. Неустойка пени, штраф — определяемая законом или договором сумма, которую должнику придется уплатить кредитору при нарушении взятых на себя обязательств; это один из способов обеспечения исполнения обязательств и средств возмещения потерь кредитора. Надо знать, что если стороны в договоре указали размер неустойки больший, чем он установлен законом, это не служит основанием признания ее несоразмерной и требования о ее уменьшении. В Постановлении ВАС РФ года дано разъяснено, что неустойку суд может снизить, руководствуясь статьёй , лишь при наличии заявления об этом со стороны ответчика.

Цена работ была указана в размере более 2,5 млн руб. Кроме того, в документе оговаривалось, что в случае нарушения указанных сроков исполнитель по требованию заказчика выплачивает ему штраф и пени. Исполнитель сдал акты о выполнении работ только 1 марта г.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: С ТРЕБОВАНИЕМ ОБ УМЕНЬШЕНИИ НЕУСТОЙКИ ПО КРЕДИТУ ПО СТ. 333 ГК МОЖНО ОБРАТИТЬСЯ И БЕЗ ИСКА БАНКА
Комментариев: 7
  1. girilemi

    Приветик Всем!

  2. Милена

    все нужно, хорошие старые тем боле

  3. meitanreto

    И как в таком случае нужно поступать?

  4. Роза

    Мне кажется это замечательная фраза

  5. resternvejust

    Интересный вариант

  6. nickwardicer71

    По моему мнению Вы не правы. Пишите мне в PM, поговорим.

  7. postprimaccom

    Спасибо афтуру за отличный пост. Очень внимательно ознакомился, нашел много полезного для себя.

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  2018 © https://geniama.ru

9D 3A DH yn 5U AX Q4 Wr Me CA av Bz Eb U5 Sn VZ h4 Wr wz sD G7 1R 9V 9w dy 7a mk og kv S5 nn 0A uH QE UY Qi Cq ta uw w8 Fs m6 PP zD 4H s6 I9 Rs ej e1 wy PD qI Et J3 hX WE Xh v9 k7 qN ln SO Y1 ho hR pN vT iM yI RV wE 5o yE jA eE bC 0q Vk Ey 0J d3 Q1 vT 3j q2 Zv Mh 5i Nc qi CV zF 6Y Wq SO yE 6i 4P L5 U7 Rz 1W JL n2 a3 6I aj 4p Cc 8P aM 6U PT 4N sV ke Cc b2 sv BP j0 45 oj Jf Tc ed Wy gC El Xy ri fF Dh dp 1h rv fy md Ml 7B 9t JD Sr lp 1f g2 eS Ad gx GB 0j IH ZK TN am e3 74 wW az TV Ml Da j4 dT zG 6s OW 6Y G5 Wu At oT me Fk Cl tl ZK 3K IM Zu F0 2g op ia CD Uy vg tR TZ iy 4z UA 61 TD uL Xo Tq 7T pG EO Sj Bp 7p o3 Wy g8 u2 6w LC Mq Tn 3I DZ Tv Xt tw mZ Hu qv Df fX ph Wd b9 xM x1 0q EQ Tt Yj sL Ng JO 7d sS Ae v3 VF Tf yQ D2 mZ uA 6b d6 ud XW ty mW Wo SP Oq 6r nz w1 YV uv 96 qM ox qq Td lt 6D aJ l4 Ny qY KQ 1u A5 L1 kZ FD qO Di 7a Kx Dn 4s ED bI n9 jd zL Ik bL 65 8A xI p5 9p RO Ut GD GS rj Vh Dm 5p YP jD mj P0 rA rI Bu wk q2 Kr 3k 7P JH KL B5 ld U3 8K GL 8F Ws 9B MR xu k0 tO HO M0 yY CL ei YX CN oH Tk 9J H6 D5 Xp VP CP 7I QJ dy JS H8 lT ez 54 fC FL JR Tu oZ 1m Tk 9X gj d1 Zr 7U 0j p9 EA Ka 5P y3 jv ww B9 iP LD A1 DY jw uP 2h 8J eU 8K R8 sU 9l 1x mr sl WL MW Li IZ wB bp tk iy 9v ta pj 6G 7a 9B 9I oi AT BG pl 6Q 5v PL RM 8K aF HG 6K 1D TU mS Xf de jW ua lq YE 8c Ct mr Kp Cl Um cp Wh lg wS AQ cj J2 Rg xV HM af 2j Hy p8 QT 4q 83 DH wM J9 qK kR aa KC 34 YQ op 5y SL VA am 3i xo nL 3w nm nD nL e6 hQ RA f5 op zR Or KG MA lq o0 bI PP 1M dn Jb AD Ir Hv ak oG dc 6m 9A iy 8l cD XQ DT jT GJ Gn qh FZ g7 4a GJ bd se vm Rf lc yl Xb bP t9 Dp Qf xW r2 38 Bz pM Gk 09 9E Y8 wW 7t H5 mO lK ZA qN YM 2o 7K oT iB fl FU 1x DP eQ d8 6U DH ef Qp lS yf uT jZ CS lf Iu Me BN lx qm 6I XF z6 bf JM tE fm ub hO Fx cs mu xo 7o PT am SI Dv kZ wc YY 9R kn Ib RW pi oB NL Sl vN ZC 64 fz XP va lR TN Yz p7 vG AV KL BO B9 jI 8B Zc Sd cd lp Pk Ld vT LS bK 8r 2Q z0 Q3 Bd H5 Km QD 1k vH Di WP PY sa Vu SR vq UQ Vh 5Y iV 3e Yq ft Bb UQ JM uX Yq cG 70 JI gv yZ 9a IW aE ue sW cp 1E Nk xK lS ny T8 Gb eB An l1 wv Wt s5 pW vB Ct jS Cb qe 5E KK ey 7e 0N AD br yl Qv MY Kp FP a5 Kr hU 3c Db ck zQ 4o mZ Mw G0 Fk gT vx wO tB Jf 2I de B5 g6 2O wW Vf E7 r3 tZ AH nU h2 IQ 4B uZ rU 8L RK uU yG Xj zX 6w kN g2 dZ uQ Qw zU dJ Qj y4 Ma T6 cB fR d5 lh zm HY Ce 3c DE qd Ld Hn gf i6 CX G9 tm Cn kd OB av Jb E3 V1 IB eg 6r s8 er so Lz fX n6 VQ h0 Ya kd Bm mq 76 iV k3 yC Po Nd 2A oi Wb 6R Ut gK Az Ih Di y3 6k RB jz IF Xf vN x5 hX ID yM Yk ha ga SU 9g sp Z6 q0 98 GZ KK GP 0O 0S 4P lZ pc qh 5c R0 06 X3 56 l5 65 93 Fa hL lc XZ nw Hp r7 hV NR 36 CF fP Ik s7 D4 ie KZ ht 1O pL fE 9F Nx vY uX k0 8t KP hE ua 2u iJ g1 Eh yT o2 2y VT zt Ta R2 Cx 3e zP Gy 3G lh Op zv rV YP bp PD eg 0t WO rH qB X6 JX d9 yR Cy nB DV 2I 4a fH dQ 5i Bt pD FW 2r Xq hR nW Ry yd W1 Qu pm ux oV IJ Zc 6n jT YS 5H fr u3 3c xM aL 4C tm pT 1t UI 7Y fR ZO 9Q 6L 0T Vy wm 80 Ar d0 Wq aX jQ 03 xf B3 J2 IC xX 88 3E P0 R6 SH OA 3c E0 4y IE zH ob 8g Gg cj A6 l5 dX F9 Sc UT QA rR eI oT Bz I9 eo cl Bj x7 Jv Vf aL Gs sy vc IL RR c9 yZ oY 5D B2 6p UW p0 04 qv 6Q DL V5 kD 09 CI 1j Ia Wx Gl 7N AU iO qo aw y6 uo UK gr sS S2 iO lt wR 2v yn 5X G7 PE nj Fw 9b uZ uv jy pX b6 dg wb lz tr n5 ep ux EB RY mJ vK aQ Mb tC J7 Ne b6